|
|
|
|
- «Отмывание» денег (money laundering) — понятие впервые использовано в 80-х гг. в США применительно к доходам от наркобизнеса и обозначает процесс преобразования нелегально полученных денег в легальные деньги.
Факторы, способствующие отмыванию денег
* Высокая доля неофициальных доходов населения и бизнеса, существование параллельной экономики, или «черного рынка».
* Распространение коррупции среди государственных исполнительных, правоохранительных и судебных органов власти.
* Неадекватная процедура учреждения финансовых и нефинансовых институтов, открытия филиалов за пределами страны и лицензирования финансовой активности, не учитывающая или учитывающая не в должной мере необходимость идентификации реальных собственников/владельцев компаний (особенно когда владение может осуществляться путем номинального держания).
* Просчеты в регулировании валютообменных операций и иных операций с наличными денежными средствами. Широкое использование предприятиями, банками операций с вовлечением оффшорных компаний.
* Доступ финансовых институтов к международным центрам торговли золотыми слитками, торговле драгоценными камнями и ценными металлами.
Способы отмывания денег
* Вывоз наличных из страны с помощью курьеров или сокрытия их в перевозимом грузе с целью дальнейшей репатриации через иностранные банки.
* Проведение операций в особо крупных размерах в интересах третьих лиц, в частности обмен больше сумм денег.
* Заключение контрактов с инофирмами на оказание различных услуг информационно-справочного характера.
* Внесение больших сумм на счет наличными, что может указывать на противоправную направленность действий клиента банка.
* Стремление при открытии и ведении операций по счетам ограничиться своим присутствием только при открытии счета и избежать последующих контактов с операционистами путем назначения доверенных лиц по управлению денежными средствами, находящимися на счетах.
* Сокрытие настоящего происхождения денег (счета в иностранных банках и размещение в инвестиционных компаниях, организация фиктивных компаний, приобретение ценных бумаг, антиквариата, недвижимости за границей и т. п.).
* Перечисление наличных на счета подставных лиц с дроблением денежных сумм.
|
|
|
